Наживемся на кризисе капитализма: как и куда вкладывать деньги?

Автор: ·

Наживемся на кризисе капитализма: как и куда вкладывать деньги?

Как и куда выгодно инвестировать

В издательстве «Манн, Иванов и Фербер» вышла книга участника правления «Совкомбанка», создателя Institute of Global Investments Дмитрия Хотимского «Наживемся на кризисе капитализма».

Обобщая собственный пятнадцатилетний опыт инвестирования, создатель рассуждает о том, какие конкретно инвестиции удачны, а какие конкретно неисправимы. Мы публикуем 10 советов из книги.

Допустим, вам предлагают приобрести золото. Какой временной отрезок нужно проанализировать, дабы составить собственное – и наряду с этим верное – вывод о возможностях данной инвестиции? Непременно, максимальный.

Каждая, кроме того самая неразумная приобретение может оказаться очень прибыльной на маленьком отрезке времени.

Но для долговременных точных инвестиций требуются эти за максимально долгие периоды. Золото в качестве долговременной инвестиции брать не нужно! Его возможно покупать крайне редко: в то время, когда оно критически дешевеет либо в то время, когда все панически опасаются гиперинфляции.

Раньше старатели добывали золото по крупицам, собственными руками промывая золотоносный песок. А сейчас драгоценный металл приобретают в промышленных масштабах на современных обогатительных фабриках. В ходе добычи уже давно используют не лопаты, а огромные экскаваторы.

Исходя из этого, кроме того не обращая внимания на применение значительно более бедной по содержанию золота руды, трудозатраты на его добычу очень сильно упали.

В итоге золото снизилось в цене относительно уровня заработных платов.

Сейчас разглядим, как смена разработок воздействует на доходы клиентов квартир и домов. Неизменно необходимо не забывать о том, что каждые строения медлено разрушаются. Материалы, из которых выстроены дома – цемент, медь, дерево, – всегда дешевеют под напором неумолимого технологического прогресса.

То же самое возможно сообщить и о ремонтных работах. Их со временем возможно проводить стремительнее и действеннее. Какая приобретение более удачна – 20 соток «чистой» почвы либо 10 соток с выстроенным на них домом? Оба варианта предлагают за одну и ту же цену, в одном и том же поселке.

Домик очаровательный, вид из окна легко роскошен.

Прекрасно ли иметь домик в деревне?

Основное – это не забывать, что цена постройки постоянно будет падать в цене. Брать дом имеет суть, лишь в случае если его возможно выгодно сдать в аренду. В неприятном же случае лучше почву.

Технологический прогресс никак не повлияет на ее цена.

О чем грезит любой предприниматель? О том, дабы его соперники разорились и ему достался целый рынок. Не забывайте, как Форрест Гамп стал миллионером? Он ловил креветок.

У него была одна множество и лодка соперников.

Но в один прекрасный день произошёл ураган. Суда всех соперников затонули. Сбылась мечта поэта, и деньги полились рекой.

От соперников возможно избавиться посредством законов, эксклюзивных контрактов либо кроме того криминальных разборок. В случае если соперников мало, с ними возможно договориться. Поделить рынки, разграничить сферы влияния и установить большие цены на собственные товары.

 В этом случае и у вас, и у них прибыль увеличится. В случае если у вас будет возможность взять монополию на производство либо продажу какого-либо товара, воспользуйтесь ею.

Это точно окажется весьма удачным шагом.

Вы довольно часто слышите поговорку «Не складывайте яйца в одну корзину». Корзина может упасть, а яйца разобьются. В то время, когда дело доходит до инвестиций, все рекомендуют не вкладывать деньги в один актив, а поделить их между несколькими проектами.

Это именуется осуществить диверсификацию.

Но мы с таковой рекомендацией не согласны.

есть ли ваша инвестиция яйцом? Это всецело зависит от вас! Если не выделить предварительному анализу достаточное время, вы столкнетесь с массой проблем. Но в случае если подойти к делу без шуток, сделать хорошие приобретения, то вы избежите рисков утраты капитала. Допустим, вы имеете возможность держать деньги на счете в надежном банке либо приобрести квартиру. Это не яйца!

Они не разобьются.

Диверсификация – это оправдание для нехороших инвестиций.

«Инвестирую в десять различных мест, и все будет нормально», – думает среднестатистический инвестор. Но мой дед в свое время инвестировал в «МММ», «Чару», «Тибет» и потом по перечню – и везде взял баранку. Они все были жуликами.

Вместо того дабы распыляться, диверсифицируя собственные средства, лучше израсходовать время и сделать одну грамотную инвестицию. Лучше приобрести один магазин в хорошем месте, чем акции десяти непонятных компаний.

Время от времени нереально подобрать единственную инвестицию, которая будет идеально отвечать всем требованиям инвестора. Предположим, вы желаете обезопасисть собственные активы от инфляции. Одновременно с этим вам при необходимости необходимо иметь возможность скоро взять наличные средства.

В этом случае часть денег возможно разместить на банковском депозите, а на оставшуюся часть приобрести магазин либо офис для сдачи в аренду.

Это будет верная комбинация активов, которая разрешит выполнить все ваши требования. Крайне важно понимать, чем отличается комбинация активов от диверсификации.

Диверсификация призвана снизить риски от владения конкретным активом за счет размазывания рисков по вторым объектам. Это, как мы говорили, весьма нехорошая мысль. Комбинация же оказывает помощь вам решить все ваши задачи.

Это хорошая мысль. Основное, дабы каждое слагаемое в комбинации было шепетильно отобрано.

Представьте, что вы участник гонок «Формула-1». На прямой нужно набирать большую скорость, а перед поворотом тормозить. Запрещено ехать через чур скоро – не впишетесь в поворот. Запрещено ехать через чур медлительно – вас все обгонят.

Сейчас представьте, что вы не понимаете, где все эти повороты.

И тогда вы получите модель настоящего мира инвестиций. В нашем мире поворотами являются настоящие кризисы. А педалью газа – тот самый леверидж, другими словами денежный рычаг.

Леверидж – это соотношение заемных средств к собственным. К примеру, в то время, когда вы берёте квартиру и 80% средств берете в долг, то ваш леверидж образовывает 4 к 1 (80% к 20%). Каждая попытка инвестировать заемные деньги – это громадный риск.

С ними нужно быть весьма аккуратными.

Фактически все банкротства связаны с невозможностью погашения кредитов.

Технологический прогресс приводит не только к появлению новых успешных компаний, но и к падению настоящих промышленных монстров. Eastman Kodak еще 15 лет назад была яркой звездой на инвестиционном небосклоне. Компания с вековой историей, доминирующим положением и сильнейшим брендом на рынке фотопленки.

Сейчас это руины Колизея.

Акции практически ничего не стоят. Показалась цифровая фотография – и Kodak . Время от времени новые разработки являются причиной смерти целых индустрий.

Так что будьте аккуратны с вложениями в компании, будущее которых зависит от смены разработок.

У банковских депозитов имеется один Громадный плюс. Правительство гарантирует выплату средств по депозитам полностью, даже в том случае, если банк разорится. Минус также очевиден – низкая доходность.

Но время от времени появляется возможность инвестировать в маленький банк под высокий процент.

В случае если вклад наряду с этим будет застрахован, то это весьма выгодно. Исходя из этого смело пользуйтесь высокими ставками в маленьких банках – лишь предварительно удостоверьтесь в надежности, вправду ли этот банк входит в совокупность страхования вкладов.

Непременно, имеет срок и значение депозита. За долгие деньги (продолжительный срок погашения) постоянно платят более большой процент. Кроме этого принципиально важно подчернуть, что налоги на доходы по вкладам в большинстве случаев низкие.

А в Российской Федерации и вовсе отсутствуют. Это разрешает данному виду инвестиций соперничать с облигациями.

В кризис компания еле рассчитывается по долгам и уж тем более не занимается выплатой барышов. В итоге инвесторы обычно остаются на голодном пайке. Дабы избежать аналогичной участи, нужно покупать ценные бумаги тех компаний, бизнес которых устойчив на протяжении кризиса.

Первой приходит на ум Service Corporation, наибольшая в мире похоронная компания. Никакой кризис им не помеха.

Их выручка скорее кроме того вырастет в это время.

Вред курения в кризис проявляется во всей собственной красе. Денег нет, а кинуть нереально. Конечно, компании, создающие табак, считаются нециклическими.

Их цена не реагирует на экономические циклы.

Инвестиции в торговую недвижимость являются одним из наилучших размещений свободных средств. В этом случае ваши инвестиции защищены от инфляции. какое количество бы правительство ни печатало денег, вас это не должно тревожить.

Так как доходы от аренды таковой недвижимости становятся все больше вместе с повышением цен.

К тому же вы имеете постоянный и предсказуемый доход. Арендная плата оговаривается заблаговременно, довольно часто намного лет вперед. Основное – брать эксклюзивные магазины.

Рост цен на Пятой авеню в Нью-Йорке говорит о том, что приобретение магазинов в самых лучших местах не только гарантирует стабильный доход, но и приносит обладателям огромные доходы от их переоценки.

© Мария Любимцева, Slon.ru

КУДА ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ? | Куда Вложить Деньги [ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ]


Темы которые будут Вам интересны:

Метки:

Читайте также: